8.4 Настройка портфеля инвестиций

Сейчас, когда вы создали иерархию счетов в предыдущем разделе, этот раздел покажет вам как создавать и вести счета с вашим инвестиционным портфелем. После первоначальной настройки портфеля, возможно, окажется, что вы имеете пакет акций, приобретенный до начала использования GnuCash. Для этих акций следуйте инструкциям, описанным в разделе Ввод уже существующих акций, описанным ниже. Если вы только что приобрели акции, тогда используйте раздел Покупка новых акций.

8.4.1 Настройка счетов для акций и взаимных фондов

Этот раздел покажет вам как добавлять счета акций и взаимных фондов в программу. В этом разделе будет предполагаться, что вы используете базовую настройку счетов, представленную в предыдущем разделе, но принципы могут применяться к любой иерархии счетов.

Вы должны в рамках счета Активы высшего уровня иметь счет, названный Акции, на уровне, находящемся ниже. Откройте дерево счетов до этого уровня путем нажатия треугольного значка до тех пор, пока дерево не раскроется до глубины нужного счета. Вам будет нужно создать суб-счет (типа Акция) в счете Акции, для каждого пакета акций, которыми вы владеете.  Каждая пакет акций является отдельным счетом. Названиями таких счетов обычно служат аббревиатуры акций, чтобы они были предельно понятными для вас и других людей. Так, например, вы можете назвать ваши счета AMZN, IBM и NST для ваших акций Amazon, IBM и NSTAR соответственно. Ниже показана схематическая модель расположения счетов (показаны только суб-счета Активы).

Активы
 Инвестиции
      Брокерские счета
         Обязательства
         Взаимные фонды
         Биржевой индекс
         Акции
            AMZN
            IBM
            NST
       Банковские билеты
 

Примечание:
Если вы хотите отслеживать доходы (дивиденды/проценты/рост капитала) за акцию или на основной капитал, вам потребуется создать счета
Доходы: Дивиденды: название акции
Доходы: Прирост капитала (долгосрочный): название акции
Доходы: Прирост капитала (короткосрочный): название акции

Для каждого вида акций, которыми вы владеете, приносящих дивиденды или проценты.

8.4.2. Пример счета акции

Для примера давайте предположим, что вы в настоящий момент владеете пакетом из 100 акций компании Амазон. Во-первых, создайте тип счета Акции AMZN, выбрав счет Акции и щелкнув мышкой пункт меню Файл - Новый счет (File -> New Account). Появится диалоговое окно создания нового счета. Для создания вашего нового счета Акций, пошагово следуйте последовательности инструкций, описанных ниже.



Окно "Новый счет".

  1. Имя счета (Account Name) - обычно используют аббревиатуру названия компании, в данном случае AMZN.
  2. Код счета (Account Code) - дополнительное поле, используйте символ, номер или что-либо другое по вашему выбору.
  3. Описание (Description) - дополнительное поле для более подробного описания товара/акции. Заполните это поле по умолчанию, как показано в дереве счетов
  4. Тип счета (Account Type) - выберите тип создаваемого счета из списка размещенного в левом нижнем углу.
  5. Родительский счет (Parent Account) - выберите родительский счет для вновь создаваемого счета из правого списка. Если необходимо, расширьте список счетов.
  6. Создать новую ценную бумагу (Create the New Security) - для использования нового вида акций, вы должны создать акции как новый предмет.
    • Выберите Ценные бумаги/Валюта (Select Security/Currency) - Щелкните по кнопке "Выбрать..." рядом с линией валюты/ценных бумаг. Мы должны изменить ценные бумаги от по умолчанию (ваша валюта по умолчанию) до соответствующей этим акциям. Это откроет диалоговое окно "Выбор ценной бумаги".
    • Тип (Type) - измените тип от текущего до обмена, когда ценная бумага/товар выставляется на торги (в этом примере NASDAQ).
      Выберите кнопку “New” (Новая), для открытия окна "Новая ценная бумага".

      Окно Новой ценной бумаги
    • Создание ценной бумаги (Create the Security) - щелкните мышкой по кнопке New... и введите соответствующую информацию для этих акций в форму "Новая ценная бумага".
      • Полное имя (The Full name): это “Amazon.com Inc”.
      • Символ/аббревиатура (The Symbol/abbreviation): это “AMZN”. Символ - это название акции, которое используется ниже в заполняемой форме. Заметьте, что различные символы могут применяться на различных торговых площадках для одной и той же акции. Например, Ericsson на стокгольмской бирже ценных бумаг имеет символs ERIC-B, тогда как на Yahoo он называется ERRICB.ST
      • Тип (The Type): уже должно стоять “NASDAQ”.
      • Код - код CUSIP или другой вид кодировки, которую вы можете применить, или текст (оставьте пустым в этом примере).
      • Порция (The Fraction) должна быть указана самая меньшая порция этой ценной бумаги, которая может быть выставлена на торги, обычно 1/100 или 1/10000.
      • Поставьте птичку напротив "Получать котировки он-лайн" (Get On-line Quotes) и укажите источник котировок. Должна быть выбрана временная зона для определения источника обновления цен он-лайн. Смотрите также "Установка автоматической цены акций".
        Если строчка окна “Get On-Line Quotes”  не подсвечена и не кликабельна, значит не установлен пакет Финансы: Котировки (Finance::Quote). Смотри главу "Установка пакета Финансы: Котировки".
        Ниже показано, как должно выглядеть окно программы после того, как вы закончите:

        Окно "Новая ценная бумага"
      • Сохраните ценную бумагу - нажмите на кнопку OK, чтобы сохранить новую ценную бумагу. Окно "Новая ценная бумага" закроется и появится окно программы "Новый счет".
  7. Выберите ценную бумагу - сейчас вы сможете увидеть вновь созданную ценную бумагу в выпадающем меню Ценная бумага/Валюта. Выберите ее (возможно, она уже выбрана) и нажмите ОК.
  8. Наименьшая Порция (Smallest Fraction) - определите наименьшую часть ценной бумаги возможную для продажи.
  9. Примечания (Notes) - внесите любые примечания или сообщения касательно этой ценной бумаги.
  10. Связано с налогами (Tax Related) - поставьте птичку в окне, если операции на этом счету будут иметь отношение к налоговому отчету.
  11. Placeholder - отметьте птичкой это окно, если счет не будет содержать никаких транзакций.
  12. Завершено (Finished) - вы должны автоматически переместиться в диалоговое окно "Новый счет" с линией символ/аббревиатура установленной на “AMZN (Amazon.com Inc)”. Кликните по ОК, чтобы сохранить этот новый акционный счет.


Сейчас вы создали счет для акций Amazont, окно программы должно выглядеть похожим на предоставленное ниже (учтите, что здесь показаны несколько дополнительных счетов, счет банк, счет капитал и т.п.):


На изображении показано окно после создания первого счета ценных бумаг (AMZN).

Откройте регистрационное окно для этого счета ценных бумаг (двойным щелчком на нем). Здесь вы увидите портфель инвестиций. Он даст вам обзор по вашим акциям, включая количество купленных и проданных акций. Очевидно, что мы еще не покупали и не продавали никаких акций, так что портфель не должен содержать никаких операций.

Карта Сайта